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我在紫荆等你来 l 叶程坤:分享全球财富机会,大概率赚小钱

返回上一级2019-02-11 09:05:48    作者:紫荆教育

富管理,就是大概率赚小钱

——by叶程坤

本期嘉宾:叶程坤

紫荆-索菲亚FMBA2016第1期班学员

荷马国际创始人兼CEO


2016年4月,紫荆-索菲亚FMBA首期班迎来一名“不一样”的学员。将“哪里跌倒哪里爬起来”奉为人生格言的人,骨子里都有一股坚韧和不怕输的血性。叶程坤,就是这样一个人!

品尝过阿里上市而一夜暴富的喜乐,也体验过投资失败于云端跌下的惨痛,叶程坤反思过去,一手好牌为何打烂?根结之处,在于违背财富管理逻辑,以一己偏好冒险投资!

吸取经验教训之后,2014年,叶程坤创办荷马,以分享全球财富机会为使命。如今,荷马从北京走到了杭州、深圳、上海、香港、纽约和开曼,拥有香港证监会4、9号资产管理牌照、美国注册投资顾问牌照(RIA)、开曼群岛FOF基金的注册备案和管理资质,全球资产配置体量达数亿美元。

从「投资小白」进阶为「财富管理达人」,叶程坤的创业之路和投资秘诀有何过人之处?

2019年2月1日,紫荆教育《我在紫荆等你来》专栏记者来到位于北京太阳宫冠城大厦的荷马国际,与叶程坤面对面交流,为大家寻找答案。


■ 我们既是创业者,也是客户


“过去,我更喜欢冒险式投资,追求高收益。结果可能就是,银行卡上的「8个零」瞬间变成「7个零」。吃一堑长一智,我们跟着在经济危机中仍能保持财富增长的投资牛人取经,学习全球资产配置,我们自己的财富开始保持稳健增长。

后来,我们发现中国很多中高净值人群有资产配置的需求,尤其对海外资产配置感兴趣。于是,我们成立了荷马,为客户分享全球财富机会。”叶程坤说道。

流量为王的时代,客户第一!叶程坤主要角色之一就是高净值人群,懂得同类人的投资需求、投资目标和偏好,想客户之所需,从而为客户提供定制化、个性化的投资方案和咨询服务。

■ 财富管理三板斧,最是简单不过!


不懂行,投资难,因为缺乏专业知识和判断;懂行,投资难,因为抵挡不住高回报诱惑,“人心不足蛇吞象”!

叶程坤说道:“投资就是心理游戏。永远都在抵制诱惑,所以我们要做好财富管理。科学的财富管理是通过专业的金融能力、金融知识以及金融工具,帮助客户管理财富,让财富稳健增长。财富管理不是小概率赚大钱,而是大概率赚小钱。

谈到财富管理的秘诀,叶程坤表示:“财富管理的逻辑,大家或多或少都听过,只是真正能做到的人是少数。”

他列举了3点财富管理思维——

■ 保本。如果遇到熊市,100万的资金亏到50万,损失了50%,这很容易;可是从50万回到100万,却需要翻一倍,非常难!

■ 享受复利。如果你有10万元,每年保证10%的收益率,50年之后,本息合计上千万,这就是复利的魅力。

■ 资产配置。叶程坤表示,如果他有1000万,会将70%的资金用于保本稳健型投资,20%用于进取型投资,10%作为冒险型投资。即使10%血本无归,不伤根基。

真正懂得财富管理的人,属于理性投资类型。股神巴菲特曾说过,投资最基本的3条军规——“第一,保住本金;第二,保住本金;第三,时刻牢记前两条。”


■ 战队基因:阿里巴巴+金融华尔街


将「阿里巴巴的企业文化精神」与「华尔街金融精英的聪明睿智」合二为一,发挥协同效应,叶程坤做到了。

荷马的团队成员主要来自阿里巴巴和金融华尔街。叶程坤说道:“我们海外团队都在华尔街拥有多年投行经验,他们设计的产品既让客户感兴趣,并能真正满足客户需求。国内的团队以原阿里巴巴员工为主,负责技术、运营、服务等领域,坚持客户第一,提供优质的金融服务。”

荷马的愿景体现了两种基因的完美结合——“全球第一数字私人银行;最具幸福感的公司。”


■ 专注做事,做到极致


2018年,波士顿咨询公司与陆金所联合发布的《全球数字财富管理报告2018:科技驱动、铸就信任、重塑价值》指出,当前中国财富管理市场规模达6万亿美元,仅次于美国。

据不完全统计,中国高净值家庭(可投资产600万+)总财富有数十万亿。如此庞大的市场需求,竞争非常激烈。荷马凭借什么优势在市场中占有一席之地?

“专注做事,做到极致!”叶程坤说道。

荷马的差异化优势,叶程坤总结为四点:

■ 荷马是一家数字化私人银行。依托数据分析、智能投顾、区块链等技术手段,赋能传统金融业务逻辑,让资产配置更便捷、更专业、更开放。专注客户需求,提供全方位金融服务。

■ 客户群体以科技公司为主。荷马目前服务阿里巴巴、百度、腾讯、陌陌、360等100多家科技公司中高净值人群。

■ 分享全球财富机会。荷马筛选全球优质产品,分享给客户。荷马在北京、上海、杭州、拉萨、香港开设线下服务中心,与客户互动交流,每年约有六百场线下活动。

■ 幸福感。财富管理的终极目的不是赚钱,而是让家庭更幸福。中高净值人士关注家族传承、健康管理、子女教育等。荷马每个月在各地举办专题活动,努力做到「Make money, make you happy」。


■ 内修于心,外修于行


我们常常听到这句话——“比你优秀的人比你更努力”!在紫荆-索菲亚FMBA两年学习期间,为了按时保质完成课业,叶程坤都会在每晚10点下班后打开电脑学习,就寝时已经凌晨两点。

图-叶程坤出席2019紫荆·国际金融人才发展年会


发现学习的乐趣,才能保持一颗热爱学习的心。叶程坤在紫荆年会和采访中都表达了对紫荆-索菲亚FMBA项目的认可。

他说道:“这两年的确收获颇多。紫荆教育前身是清华大学五道口金融学院在线教育中心,办学一直严谨认真。紫荆-索菲亚FMBA的授课老师博学多闻,带给我更多思考。在线学习,灵活便利,适合我这种到处出差的职场人。课程设计有价值,尤其是索菲亚大学开设的心理课程,教导我们积极思考,学会正念,对我的生活和工作产生了重要影响。”

美国索菲亚大学是全美知名心理学府,全美在线心理学博士排名前20,指引了心理学在工商管理中应用的理解研究;紫荆-索菲亚FMBA项目旨在培养具有综合管理能力、扎实的金融知识和深厚心理学底蕴的金融人才。

“一个公司的蜕变和成长,首先是CEO和核心团队的成长。我们需要内外兼修,拓展视野,与时俱进。”叶程坤说道。


■ 未来:分享·分享·分享


“我们不是卖给客户产品,而是分享,这是我们的社会价值,我也将之作为终身事业。”叶程坤说道。

现如今,荷马通过调研中国财富新贵的资产规模、投资目标、投资偏好等数据进行系统性分析及总结,由荷马国际顾问团队站在客户角度集客户之所需,并在不同市场环境下,为广泛客户提供稳健、专注、高效的咨询服务。

谈到2019年的经济形势,叶程坤表示:“经济转型期,我们更需要管理财富。不要因为经济下行,盲目投资,损失过去5-10年积累的财富。荷马就是做客户财富的「守护神」。”

我在紫荆等你来 l 叶程坤:分享全球财富机会,大概率赚小钱

返回上一级2019-02-11 09:05:48    作者:紫荆教育

富管理,就是大概率赚小钱

——by叶程坤

本期嘉宾:叶程坤

紫荆-索菲亚FMBA2016第1期班学员

荷马国际创始人兼CEO


2016年4月,紫荆-索菲亚FMBA首期班迎来一名“不一样”的学员。将“哪里跌倒哪里爬起来”奉为人生格言的人,骨子里都有一股坚韧和不怕输的血性。叶程坤,就是这样一个人!

品尝过阿里上市而一夜暴富的喜乐,也体验过投资失败于云端跌下的惨痛,叶程坤反思过去,一手好牌为何打烂?根结之处,在于违背财富管理逻辑,以一己偏好冒险投资!

吸取经验教训之后,2014年,叶程坤创办荷马,以分享全球财富机会为使命。如今,荷马从北京走到了杭州、深圳、上海、香港、纽约和开曼,拥有香港证监会4、9号资产管理牌照、美国注册投资顾问牌照(RIA)、开曼群岛FOF基金的注册备案和管理资质,全球资产配置体量达数亿美元。

从「投资小白」进阶为「财富管理达人」,叶程坤的创业之路和投资秘诀有何过人之处?

2019年2月1日,紫荆教育《我在紫荆等你来》专栏记者来到位于北京太阳宫冠城大厦的荷马国际,与叶程坤面对面交流,为大家寻找答案。


■ 我们既是创业者,也是客户


“过去,我更喜欢冒险式投资,追求高收益。结果可能就是,银行卡上的「8个零」瞬间变成「7个零」。吃一堑长一智,我们跟着在经济危机中仍能保持财富增长的投资牛人取经,学习全球资产配置,我们自己的财富开始保持稳健增长。

后来,我们发现中国很多中高净值人群有资产配置的需求,尤其对海外资产配置感兴趣。于是,我们成立了荷马,为客户分享全球财富机会。”叶程坤说道。

流量为王的时代,客户第一!叶程坤主要角色之一就是高净值人群,懂得同类人的投资需求、投资目标和偏好,想客户之所需,从而为客户提供定制化、个性化的投资方案和咨询服务。

■ 财富管理三板斧,最是简单不过!


不懂行,投资难,因为缺乏专业知识和判断;懂行,投资难,因为抵挡不住高回报诱惑,“人心不足蛇吞象”!

叶程坤说道:“投资就是心理游戏。永远都在抵制诱惑,所以我们要做好财富管理。科学的财富管理是通过专业的金融能力、金融知识以及金融工具,帮助客户管理财富,让财富稳健增长。财富管理不是小概率赚大钱,而是大概率赚小钱。

谈到财富管理的秘诀,叶程坤表示:“财富管理的逻辑,大家或多或少都听过,只是真正能做到的人是少数。”

他列举了3点财富管理思维——

■ 保本。如果遇到熊市,100万的资金亏到50万,损失了50%,这很容易;可是从50万回到100万,却需要翻一倍,非常难!

■ 享受复利。如果你有10万元,每年保证10%的收益率,50年之后,本息合计上千万,这就是复利的魅力。

■ 资产配置。叶程坤表示,如果他有1000万,会将70%的资金用于保本稳健型投资,20%用于进取型投资,10%作为冒险型投资。即使10%血本无归,不伤根基。

真正懂得财富管理的人,属于理性投资类型。股神巴菲特曾说过,投资最基本的3条军规——“第一,保住本金;第二,保住本金;第三,时刻牢记前两条。”


■ 战队基因:阿里巴巴+金融华尔街


将「阿里巴巴的企业文化精神」与「华尔街金融精英的聪明睿智」合二为一,发挥协同效应,叶程坤做到了。

荷马的团队成员主要来自阿里巴巴和金融华尔街。叶程坤说道:“我们海外团队都在华尔街拥有多年投行经验,他们设计的产品既让客户感兴趣,并能真正满足客户需求。国内的团队以原阿里巴巴员工为主,负责技术、运营、服务等领域,坚持客户第一,提供优质的金融服务。”

荷马的愿景体现了两种基因的完美结合——“全球第一数字私人银行;最具幸福感的公司。”


■ 专注做事,做到极致


2018年,波士顿咨询公司与陆金所联合发布的《全球数字财富管理报告2018:科技驱动、铸就信任、重塑价值》指出,当前中国财富管理市场规模达6万亿美元,仅次于美国。

据不完全统计,中国高净值家庭(可投资产600万+)总财富有数十万亿。如此庞大的市场需求,竞争非常激烈。荷马凭借什么优势在市场中占有一席之地?

“专注做事,做到极致!”叶程坤说道。

荷马的差异化优势,叶程坤总结为四点:

■ 荷马是一家数字化私人银行。依托数据分析、智能投顾、区块链等技术手段,赋能传统金融业务逻辑,让资产配置更便捷、更专业、更开放。专注客户需求,提供全方位金融服务。

■ 客户群体以科技公司为主。荷马目前服务阿里巴巴、百度、腾讯、陌陌、360等100多家科技公司中高净值人群。

■ 分享全球财富机会。荷马筛选全球优质产品,分享给客户。荷马在北京、上海、杭州、拉萨、香港开设线下服务中心,与客户互动交流,每年约有六百场线下活动。

■ 幸福感。财富管理的终极目的不是赚钱,而是让家庭更幸福。中高净值人士关注家族传承、健康管理、子女教育等。荷马每个月在各地举办专题活动,努力做到「Make money, make you happy」。


■ 内修于心,外修于行


我们常常听到这句话——“比你优秀的人比你更努力”!在紫荆-索菲亚FMBA两年学习期间,为了按时保质完成课业,叶程坤都会在每晚10点下班后打开电脑学习,就寝时已经凌晨两点。

图-叶程坤出席2019紫荆·国际金融人才发展年会


发现学习的乐趣,才能保持一颗热爱学习的心。叶程坤在紫荆年会和采访中都表达了对紫荆-索菲亚FMBA项目的认可。

他说道:“这两年的确收获颇多。紫荆教育前身是清华大学五道口金融学院在线教育中心,办学一直严谨认真。紫荆-索菲亚FMBA的授课老师博学多闻,带给我更多思考。在线学习,灵活便利,适合我这种到处出差的职场人。课程设计有价值,尤其是索菲亚大学开设的心理课程,教导我们积极思考,学会正念,对我的生活和工作产生了重要影响。”

美国索菲亚大学是全美知名心理学府,全美在线心理学博士排名前20,指引了心理学在工商管理中应用的理解研究;紫荆-索菲亚FMBA项目旨在培养具有综合管理能力、扎实的金融知识和深厚心理学底蕴的金融人才。

“一个公司的蜕变和成长,首先是CEO和核心团队的成长。我们需要内外兼修,拓展视野,与时俱进。”叶程坤说道。


■ 未来:分享·分享·分享


“我们不是卖给客户产品,而是分享,这是我们的社会价值,我也将之作为终身事业。”叶程坤说道。

现如今,荷马通过调研中国财富新贵的资产规模、投资目标、投资偏好等数据进行系统性分析及总结,由荷马国际顾问团队站在客户角度集客户之所需,并在不同市场环境下,为广泛客户提供稳健、专注、高效的咨询服务。

谈到2019年的经济形势,叶程坤表示:“经济转型期,我们更需要管理财富。不要因为经济下行,盲目投资,损失过去5-10年积累的财富。荷马就是做客户财富的「守护神」。”